根據(jù)金程研究院調(diào)查,每年都有20%的考試在CFA考試之前就選擇了棄考,或者是在棄考的邊緣垂死掙扎,那么他們的棄考原因一定是知道我們思考的,棄考原因是什么呢?其實棄考的原因是多種多樣的,但絕大多部分考生是因為倫理與職業(yè)道德。
1、CFA里的傳奇,得道德者得天下
倫理與職業(yè)道德,一直是CFA考試中的重點,以前就有“得道德者得天下”之說,雖然有些夸張,但由此也可以看出職業(yè)與倫理道德在CFA考試中的重要。
另外,職業(yè)與倫理道德的重要,在CFA三級考試中的考試比重上也體現(xiàn)的非常明顯。首先職業(yè)與倫理道德在CFA三級考試中都是必考的部分,其次在CFA一級考試中,職業(yè)與倫理道德占比15%僅次于財務(wù)報告及分析,而在二級和三級考試中也分別占比10%。
2、道德備考有訣竅,牢記職業(yè)七大準(zhǔn)則
在近幾年的CFA考綱變化中,職業(yè)與倫理道德都不在其中,所以說“道德還是那份道德,沒換湯也沒換藥”,而之所以那么多考生覺得“道德是考前復(fù)習(xí)難、考時答題難、考后依舊還難”的大難題,那是因為完全沒有g(shù)et到復(fù)習(xí)道德考試的重點內(nèi)容。
關(guān)于職業(yè)與倫理道德的主要內(nèi)容,其實就是七大職業(yè)行為準(zhǔn)則,而每級別中的道德考試也只不過是在七大準(zhǔn)則的基礎(chǔ)上增加了些新內(nèi)容。
一級時是增加了GIPS(全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)),二級是加入了ROS,三級是加入了AMC,但無論是添加了什么新內(nèi)容,考試重點依舊是七大職業(yè)行為準(zhǔn)則,所以在備考時,一定要分清主次,找準(zhǔn)考試側(cè)重點。
3、七大準(zhǔn)則、二十二條細(xì)則,備考把握重點
雖然每個級別都要考七大行為準(zhǔn)則,但是級別不同,側(cè)重點也不相同。例如一級主要考察的是對每條準(zhǔn)則框架性的把握;而從二級開始,考察就涉及對于具體案例的分析;到了三級,雖然依舊考察的是案例分析,但是難度大大增加了,考察準(zhǔn)則的細(xì)節(jié)點也會跟多。而在具體備考中,七大行為準(zhǔn)則,二十二條細(xì)則,要注意以下要點:
專業(yè)性:要注意與本職工作相關(guān)的法律法規(guī);貴重禮物、好處費等不得收;不良業(yè)績不得隱瞞;不得剽竊他人材料;不得歪曲服務(wù)范圍,教育背景和資本以及歷史業(yè)績。
尊重資本市場的誠信:在市場操縱里不得散播虛假消息、非法操縱價量信息。
對客戶的信任:要識別真正的客戶、要一視同仁、在客戶的非正當(dāng)要求中要提醒,嚴(yán)重時可以終止投顧關(guān)系;另外收益率是無法保證的、而客戶的任何信息也是不得泄露的。
對于雇主的義務(wù):在忠誠方面要把握法律和整個市場>客戶利益>雇主利益>個人利益。
投資分析、建議和行為:注意客戶溝通,確保誠信、透明和充分披露的原則,同時注意記錄的保存。
利益沖突:按照交易的優(yōu)先順序,應(yīng)注意自己<雇主<客戶。此外,在與客戶簽署協(xié)議之前,推薦費的披露應(yīng)全面,包括形式和內(nèi)容。
對于雇主的義務(wù):在忠誠方面要把握法律和整個市場>客戶利益>雇主利益>個人利益。
CFA會員或考生的責(zé)任:責(zé)任明確,考試中不作弊,考試信息不泄露,申請CFA職稱時不存在CFA認(rèn)證資格的錯誤和夸大,CFA職稱不突出等。
每次考試都是一次經(jīng)歷。有些人很早就辭職了。有些人總是堅持希望。離開的人只會羨慕別人的成功。然而,最終,現(xiàn)實會以成功來命名他的夢想。
像所有考試一樣,CFA就像是沙海里面淘金子一樣。也許每堅持一秒鐘,成功就會提前一秒鐘到來。
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