首先,保守點(diǎn)估計(jì)下,一年考生們貢獻(xiàn)給Institute報(bào)名費(fèi)有多少:根據(jù)CFA Institute相關(guān)數(shù)據(jù),2018年6月有22萬考試報(bào)名CFA考試,12月份大約有8萬人報(bào)名考試,2018年大約有30萬人報(bào)名考試。我們以最保守方式計(jì)算報(bào)名費(fèi),大約貢獻(xiàn)有2億元。》》》點(diǎn)我咨詢CFA報(bào)名費(fèi)
再來算算每年CFA持證人貢獻(xiàn)會(huì)費(fèi):一人275美元,大約為1900元左右。全球大約有16萬CFA持證人,因此會(huì)費(fèi)貢獻(xiàn)大約為3億元。
因此,報(bào)名費(fèi)+會(huì)費(fèi),CFA Institute每年將收取5億元以上來自CFA持證人或候選人貢獻(xiàn)金額。那么,他們是如何支出這筆巨款呢?就帶大家來看看。
CFA獎(jiǎng)學(xué)金制度
關(guān)于CFA獎(jiǎng)學(xué)金制度,CFA Institute會(huì)對(duì)特定群體開放獎(jiǎng)學(xué)金申請(qǐng),獎(jiǎng)學(xué)金只能用于CFA?考試報(bào)名費(fèi)抵扣。
就像政府稅收會(huì)通過轉(zhuǎn)移支付給予某些群體補(bǔ)貼一樣,CFA Institute收取報(bào)名費(fèi)和會(huì)費(fèi),也會(huì)通過獎(jiǎng)學(xué)金這種“轉(zhuǎn)移支付”方式,發(fā)放給需要群體,支持他們考試學(xué)習(xí)。
CFA Institute工作人員勞動(dòng)報(bào)酬
CFA Institute有專門工作人員支持其運(yùn)作,比如考試中心課程研究員、出題人以及負(fù)責(zé)活動(dòng)策劃和組織工作人員,還有官網(wǎng)系統(tǒng)維護(hù)人員等等。
CFA考試一直是與時(shí)俱進(jìn),這需要課程開發(fā)人員不斷對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行準(zhǔn)確研究和判斷,及時(shí)對(duì)CFA知識(shí)體系進(jìn)行更新,并調(diào)整考試內(nèi)容。
另外,Institute常會(huì)與一些學(xué)校、企業(yè)共同舉辦活動(dòng),這也需要有相關(guān)人員進(jìn)行策劃和接洽。
還有就是,我們屢次吐槽CFA官網(wǎng)系統(tǒng)維護(hù)程序猿,即使網(wǎng)站屢屢崩潰,但是畢竟人家也盡力了不是?
這些人員,為會(huì)員們提供了更優(yōu)質(zhì)和方便服務(wù),為提升CFA名譽(yù)不斷做宣傳,應(yīng)該有所回報(bào)。
CFA Institute研究基金
CFA Institute研究基金會(huì)是CFA Institute一個(gè)研究機(jī)構(gòu),該Institute贊助并支持對(duì)全球投資專業(yè)人士非常重要問題進(jìn)行獨(dú)立、深入研究,并將研究結(jié)果進(jìn)行匯總編制成金融分析師雜志,提供給會(huì)員免費(fèi)瀏覽并學(xué)習(xí)。其中,費(fèi)用來源主要有會(huì)員和全球投資者捐贈(zèng)。
每年,研究基金會(huì)都會(huì)對(duì)一些重要投資主題進(jìn)行研究,舉辦投資交流活動(dòng),共同探討研究結(jié)果。這為投資學(xué)術(shù)研究做出了不少貢獻(xiàn),并讓Institute成員獲益良多。
對(duì)于CFA成員來說,可以經(jīng)常性登錄Institute查看最新研究成果,或在會(huì)員系統(tǒng)中進(jìn)行瀏覽。對(duì)于部分研究結(jié)果,成員瀏覽可積累相應(yīng)繼續(xù)教育積分(CE)并能學(xué)習(xí)到最新投資理念。
Institute直接支持舉辦各種交流會(huì)議和活動(dòng)
除了研究基金會(huì)專門組織學(xué)術(shù)研究外,Institute還會(huì)經(jīng)常性組織各類活動(dòng),促進(jìn)成員交流與學(xué)習(xí)。比如以下幾類:
1、全球研究挑戰(zhàn)賽
CFA Institute研究挑戰(zhàn)賽是一項(xiàng)年度全球競(jìng)賽,為大學(xué)生提供實(shí)踐指導(dǎo)和財(cái)務(wù)分析強(qiáng)化培訓(xùn)。學(xué)生團(tuán)隊(duì)合作研究和分析一家上市公司,然后根據(jù)買入,賣出或持有建議撰寫一份關(guān)于其指定公司研究報(bào)告。
每個(gè)研究挑戰(zhàn)賽季全球140多個(gè)CFA成員Institute都會(huì)參加,匯聚3,500名成員志愿者以及來自1,000多所大學(xué)5,000多名學(xué)生努力。
就拿中國(guó)來說,每年包括清北復(fù)交、港大、港中文、港科技等頂尖學(xué)府在內(nèi)共83所國(guó)內(nèi)大學(xué),都會(huì)派出團(tuán)隊(duì)比賽。首先會(huì)在本土進(jìn)行一輪選拔,然后由勝出代表團(tuán)進(jìn)軍全球總決賽。
很遺憾是,自2007年香港中文大學(xué)獲得亞太地區(qū)冠軍以后,我國(guó)以連續(xù)11年尚未獲得冠軍榮譽(yù)。希望2019年3月挑戰(zhàn)賽,中國(guó)隊(duì)能得以有優(yōu)越表現(xiàn)。
2、為會(huì)員舉辦投資交流會(huì)議
CFA Institute在全球共140多個(gè)分會(huì),這些分會(huì)常會(huì)舉辦各種投資主題會(huì)議,邀請(qǐng)各界CFA成員參與討論(有時(shí)CFA候選人亦可參加)。一方面能促進(jìn)交流,一方面能拓展成員人脈圈。
在大多情況下,對(duì)于成員,Institute活動(dòng)會(huì)采取免費(fèi)準(zhǔn)入或象征性收取少量費(fèi)用。這對(duì)于成員來說,是難得學(xué)習(xí)交流機(jī)會(huì)。
比如,11月22日,深圳CFA Institute就有舉辦一場(chǎng)投資交流活動(dòng);11月24日,就有一場(chǎng)線下活動(dòng);12月2日和7日,分別在上海和成都舉辦授證儀式活動(dòng)等。這些活動(dòng),都會(huì)有一些知名大咖到場(chǎng),并自由交流和討論。
CFA考試安排專項(xiàng)資金
由于每年考CFA考生數(shù)量龐大, 每年CFA Institute都會(huì)選擇能容納足夠考生大型考場(chǎng),比如北京國(guó)家會(huì)議中心、上海世博展覽館等,個(gè)個(gè)考場(chǎng)都是高大上場(chǎng)所。
另外,Institute還會(huì)安排相應(yīng)人員管理考場(chǎng)秩序,這么來算,這里需要一筆不小場(chǎng)地費(fèi)用和人員費(fèi)用。
另外,考卷印刷、智能改卷設(shè)備等都需要投入一定人力和物力等。
總來說,CFA Institute是一個(gè)非營(yíng)利性組織,大家繳納報(bào)名費(fèi)以及會(huì)員費(fèi)都將會(huì)以另外形式轉(zhuǎn)化成福利。
CFA Institute為會(huì)員提供福利
最后,我們來做個(gè)匯總,CFA Institute究竟為我們“納稅人”提供了哪些福利呢?我們一起來看看。
1、CFA考試豁免政策
CFA Institute通過提供各種監(jiān)管許可、資格考試和留學(xué)碩士申請(qǐng)考試考試豁免政策,為在世界各地會(huì)員提供進(jìn)修幫助。
比如申請(qǐng)全球部分頂尖學(xué)府讀研項(xiàng)目,CFA考生可以申請(qǐng)部分考試或課程考試豁免,增加入學(xué)幾率,并縮短畢業(yè)時(shí)間。通過一級(jí)、二級(jí)、三級(jí),分別有各自考試豁免政策。
就拿中國(guó)來說,通過CFA三級(jí)考試考生,申請(qǐng)中歐國(guó)際商學(xué)院(China Europe International Business School )MBA項(xiàng)目,有機(jī)會(huì)獲得50000元人民幣金融工商管理碩士(FMBA)獎(jiǎng)學(xué)金。
2、提升會(huì)員專業(yè)知識(shí)儲(chǔ)備
CFA Institute編制教材,在金融知識(shí)上以全面著稱。會(huì)員報(bào)名考試過程中,不斷學(xué)習(xí)和吸收這些知識(shí),有利于他們打好并穩(wěn)固基礎(chǔ),成為領(lǐng)域?qū)I(yè)人士。
3、彌補(bǔ)學(xué)歷不足
CFA Institute認(rèn)為,CFA項(xiàng)目所學(xué)知識(shí)等同于研究生水平課程,可與MBA含金量媲美。而在國(guó)際學(xué)術(shù)認(rèn)證上,CFA被認(rèn)定為等同于碩士學(xué)歷。
但目前在中國(guó),這塊推進(jìn)還需要些時(shí)間。但預(yù)計(jì)在未來,有趨勢(shì)成為一種等同于高等學(xué)歷證明。
4、CFA考生職業(yè)生涯幫助
CFA Institute為有資歷會(huì)員頒發(fā)CFA證書,以便同行和雇主能夠認(rèn)識(shí)到證書持有人在投資管理專業(yè)中取得了最高榮譽(yù),為會(huì)員求職提供諸多便利。
通過CFA?考試同學(xué),除了表明其數(shù)百小時(shí)努力學(xué)習(xí)和毅力外,也表明在專業(yè)知識(shí)上,他們具備了較扎實(shí)基礎(chǔ)和專業(yè)水平。因此在求職過程中,這會(huì)讓為他們提供不少優(yōu)勢(shì)。
5、提供繼續(xù)教育計(jì)劃
CFA Institute為會(huì)員提供繼續(xù)教育計(jì)劃,提供技術(shù)專業(yè)知識(shí)和行業(yè)知識(shí),以保持會(huì)員競(jìng)爭(zhēng)力。此外,還提供CFA Institute會(huì)員獨(dú)家應(yīng)用程序,可以閱讀最新新聞和研究,觀看與從業(yè)者相關(guān)視頻,與其他會(huì)員交談。
Institute注重對(duì)會(huì)員持續(xù)教育,希望其能在持續(xù)學(xué)習(xí)中不斷自我提升,成為一名出色投資人。
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備注:(CFA備考資料包含:1、CFA職業(yè)倫理道德手冊(cè) 2、CFA專用詞匯表3、CFA專用公式表4、CFA前導(dǎo)課程5、CFA報(bào)名流程引導(dǎo)圖 6、CFA電子版資料 7、CFA百題精選題)
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