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2019年12月CFAQQ學(xué)習(xí)交流群
先簡單的跟大家說說我對CFA的理解
CFA是什么
(以下是百度百科的介紹)CFA全稱Chartered Financial Analyst (特許金融分析師),是全球投資業(yè)里較為嚴(yán)格與含金量很高的資格認(rèn)證,為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及知識體系等方面設(shè)立了規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)。自1962年設(shè)立CFA課程以來,對投資知識、準(zhǔn)則及道德設(shè)立了全球性的標(biāo)準(zhǔn),被廣泛認(rèn)知與認(rèn)可。
CFA的認(rèn)可程度
CFA是全球認(rèn)可的證書,國內(nèi)認(rèn)可度也非常高,很多公司在招聘相關(guān)崗位時都注明CFA優(yōu)先,工行就是這樣。另外據(jù)說我國很多地區(qū)為了招攬人才,都出臺了對高級人才的優(yōu)待政策,其中也有CFA,這個話題大家可以搜索一下。
CFA證書獲取方法
主要有兩個條件,一是依次通過三個級別的考試,二是具備CFA協(xié)會認(rèn)可的四年投資領(lǐng)域工作經(jīng)驗(yàn)。其他的條件如加入CFA協(xié)會、找推薦人等都不難。這里面通過考試最難,工作經(jīng)驗(yàn)最無奈。之所以工作經(jīng)驗(yàn)最無奈,在于工作不沾邊的人基本上無法獲取證書,而沒有證書將非常尷尬,即不能說自己是CFA(adj),也不能說自己是candidate,而CFA帶來的好處大多需要持證,過了三級的人很多,但是持證人不多。此外,如果你希望用一個證書轉(zhuǎn)行去投資行業(yè),我覺得并不現(xiàn)實(shí),因?yàn)榇蟛糠謲徫欢家笙嚓P(guān)工作經(jīng)歷,一個空證書說服力不強(qiáng)。那么到底什么樣的人適合考CFA呢?后面講。
CFA考試的難度
CFA考試本科最后一年就可以報名。如果你通過大學(xué)英語六級考試、數(shù)理統(tǒng)計(jì)與概率論說的過去、有一定經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ),那你的基礎(chǔ)就算比較好了。但即使沒有以上條件也不是不能考。
CFA最快也要兩年半通過考試。一級考試基本屬于讓你上賊船的考試,試題難度不大但量大,只要大量做題形成條件反射,能夠快速解題就可以輕松通過。二級難不少,需要一些深入理解和對知識的綜合運(yùn)用。
三級看起來通過率很高,大概45%左右,但實(shí)際上是最難的(要知道考三級的人都通過了二級),其難點(diǎn)一是需要用英文寫論述題,二是需要多個知識點(diǎn)綜合運(yùn)用。
而且,據(jù)說三級考試對于中國大陸地區(qū)的考生限定了通過率,因?yàn)閳罂既藬?shù)太多了,所以通過率遠(yuǎn)低于全球,據(jù)說(沒驗(yàn)證),某年大陸共15000人參加三級考試,通過900人,通過率大概6%。一級每年6月和12月可考,二級、三級每年只有6月考,且只有過了上一級才能報考下一級??傮w而言,對于在校生來講,時間大把大把的,哪一級都應(yīng)該可以應(yīng)對,但對于上班族來講,每一級都是一個坑,一級是小坑,二級是大坑,三級是通古斯隕石坑。
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考不考CFA
考不考,先看是否適合考。我認(rèn)為最適合考CFA的人有三類。
第一是在校生,雖然不能在學(xué)校獲取證書,但是通過三級考試能為簡歷增色不少,求職時只要別去拼關(guān)系的地方,別去精英扎堆的地方,應(yīng)該還是大有希望的。不過根據(jù)我的了解,很多雇主不認(rèn)可CFA一級,所以至少在求職前修煉到level 2吧。但是,我不建議在CFA或任何證書上耗過長時間,因?yàn)榇髮W(xué)的本質(zhì)是通才教育,掌握完備的知識體系和科學(xué)的研究方法才是正道。
第二是就職于投資類崗位或有志于此類崗位的人,即使CFA起不到一擊斃的作用,但至少是重型武器之一。
第三是希望系統(tǒng)學(xué)習(xí)金融知識的人,學(xué)吧,反正學(xué)海無涯回頭是岸??傊?,別對CFA的期待太高了,它是一個敲門磚而不是一個保險箱,如果希望憑一個證書就能確保飯碗,那還是去考CPA、FSA或者保薦人資格吧。
如果你屬于上述三類人,那就考吧。但是對于前兩類人來說,我的建議是,要不就別考,要不就堅(jiān)持到底,如果抱著試一試,不行就拉倒的心態(tài),那多半就拉倒了。另外為什么不提有時間這個條件?時間是海綿里的水,只要你愿意擠,總還是有的。
我的CFA備考過程
這里難免想不全,列出一些點(diǎn)供參考。
要 點(diǎn)
一級的難點(diǎn)在于會算,你可以壓根不知道為啥這么算,只要會按照規(guī)則去算就可以,所以一級的核心應(yīng)考策略是做題,會正確和快速的算。
二級的難點(diǎn)在于理解,要真的知其所以然才能做對,所以二級的核心應(yīng)考策略是重要知識點(diǎn)掰開揉碎分析透徹。
三級的難點(diǎn)在于寫作,踏準(zhǔn)考點(diǎn)就得分,否則寫的越多越丟分(考官判卷時間很緊的,沒時間看廢話,而且很多男生不擅長寫字,字少還好,字多了必然臟亂差,自己看都頭大,何況考官),由于三級的題目路數(shù)有限,大量做往年真題是正解,所以三級的核心應(yīng)考策略是反復(fù)做真題。
備考時間
CFA協(xié)會推薦母語非英語的考生每一級要有300小時以上的備考時間,如果1天3小時的話大概三四個月,不過我覺得類似我這樣的蕓蕓眾生還是提前些好,除了沒過的兩次外,我一般都是從年初開始準(zhǔn)備,用半年的時間學(xué)習(xí)。
材料準(zhǔn)備
報名會有電子版教材,不過像我這樣的應(yīng)試型選手教材一個字沒看,我覺得看notes足夠了,三級都是。Notes大家都知道去哪里買吧?出于CFA的職業(yè)道德就不多說了……但如果是學(xué)習(xí)型選手,看看教材是非常有益的。
另外找個好網(wǎng)站很必要,一是下載不少實(shí)用材料,二是可學(xué)習(xí)前人的經(jīng)驗(yàn),三是有志同道合的人相互鼓勵。我覺得金程的CFA網(wǎng)站不錯。如果自律不是很好的考生建議報金程網(wǎng)校班學(xué)習(xí)。
制定好的計(jì)劃
我的計(jì)劃一般是四個階段,第一階段是精讀notes,按照每天20-30頁的進(jìn)度來規(guī)劃,要求把每個點(diǎn)弄懂,但難免記住后面就忘了前面。沒關(guān)系,進(jìn)入第二階段,略讀notes,最慢也要一周一本notes,要求是掌握知識體系和知識點(diǎn)之間的聯(lián)系。第三階段是大量做題和查漏補(bǔ)缺,大概一個月時間。最后就是沖刺了,大概一到兩周,把以前做過的重點(diǎn)題反復(fù)看,公式要點(diǎn)反復(fù)背,就等上場了。一般我的經(jīng)驗(yàn),計(jì)劃沒有能完全執(zhí)行的,所以要打出一定富裕量,而且可以按照進(jìn)度和突發(fā)事件去靈活調(diào)整。但是,如果你把靈活調(diào)整當(dāng)拖延病的擋箭牌,那么恭喜你,你可以毫無壓力的上考場撞大運(yùn)了。
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學(xué)習(xí)策略和答題策略
我只想強(qiáng)調(diào)一個點(diǎn),就是要舍得,不舍不得,有些點(diǎn)、有些題注定不是你的菜,就隨它去吧,抓住該得分的就能過。有很多人在復(fù)習(xí)時過于考究難點(diǎn)而耽誤了大量復(fù)習(xí)時間,在考試時過于糾結(jié)難題而導(dǎo)致很多簡單題沒時間做,無益。
寫在最后
CFA是敲門磚而非保險箱,是錦上添花而非雪中送炭。CFA只能說明你有潛質(zhì),至于有多少能轉(zhuǎn)換為業(yè)績,只能靠實(shí)踐去檢驗(yàn)。
祝CFA考生,一切順利!
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